点点:Hello,Mevin,很高兴邀请到你。能否讲讲机构销售这个岗位是做什么的?
Mervin:从名字就能看出,机构销售是对接“大客户”的,也就是机构投资者。
基金公司的客户一方面是散户,一方面是“大客户”,包括银行、券商、保险公司资管部门、上市公司和私募基金、信托公司等。
机构销售的工作内容主要是拓展机构客户,向机构投资者销售基金产品。因为机构投资者购买量相对于“散户”更大(一般几亿到几十亿的规模),所以对机构销售的专业要求也更高一些。一些大的机构购买基金需要买白名单内的基金,所以作为机构销售面对这部分客户的话需要先做准入,后续需要带基金经理去做路演,最终达成基金产品相应的销售业绩。
点点:了解了!机构销售这个岗位需要什么样的人?通用的要求是哪些?核心竞争力是什么呢?
Mervin:一般来说,专业的知识技能、重点院校相关专业出身、具备较强的沟通能力和团队协作能力、学习能力和抗压能力是这个岗位普遍的要求。
因为面对的都是专业的机构投资者,所以机构销售本身的专业能力就有比较高的要求。不仅要了解产品,也要理解客户的核心诉求、同业在做什么。基本的金融专业素养、时刻保持业务专业度,是机构销售的基本盘。
一个优秀的机构销售,会进化到“投销一体化”的境界,既懂投资、懂市场、懂产品,又能够时刻给予客户专业化的服务与陪伴、进而完成产品的销售。
谈到核心竞争力,市场上有两种机构销售会很受到客户青睐:一种是偏专业型的人选,学历背景好,金融知识扎实。第二类是资源型,不论在什么平台都能把产品快速销售出去。性格外向,沟通和语言表达能力好。
中小型基金公司会倾向于强资源型的人选,头部公募基金则更多的倾向专业型的人选。
点点:机构销售这个岗位的发展空间怎么样?
Mervin:公募基金这个行业发展比较快,2015年我入行的时候,全行业大概有八九十家公司,现在已经发展到一百三四十家,从业人员的数量也有很大的扩张。这个行业的竞争比较激烈,机构销售也是一个有些“卷”的岗位。
一般来讲,基金公司的员工数量并不多。头部基金公司的人数总共千余人,中型基金公司的人员可能两三百人,所以架构相对比较扁平。从最基础的机构销售到公司总经理,最多不超过三个级别,因此机构销售这个岗位的发展更多是专业序列的发展。薪酬上想有较大提升的话还是要往管理序列发展。
在大资管领域,公募基金的主动管理能力更强,因为基金经理要接受全市场的排名,这会对他们的业绩有很强的倒退作用,所以公募基金的产品在市场上会更占优势。机构投资者购买公募基金也有政策倾斜。所以公募基金对机构销售来说是不错的选择。
点点:好的Mervin,对于机构销售人选来说,求职或跳槽有什么要特别注意的事情吗?关于长期职业发展,你有哪些建议给到他们?
Mervin:从业多年,和这个领域许多人选有过深入的交流,也见证了蛮多候选人的成长、蜕变,我就给到两点自己的建议吧:
1)随着年龄和资历的增长,建议人选主动出击,抓住职业发展黄金期,向管理级别发展。化被动为主动,提升自己在市场上的价值。
2)虽然公募基金目前头部效应比较明显,是大多数机构销售的理想雇主,但是从业三年以下的人选可能更适合去这里,对于从业四五年及以上的人选来说,并不建议扎堆看头部公募基金的机会,因为头部公募基金相对部门人员数量多、所以成长空间相对更窄,发展的局限性也更大。
点点:Hello,Mevin,很高兴邀请到你。能否讲讲机构销售这个岗位是做什么的?
Mervin:从名字就能看出,机构销售是对接“大客户”的,也就是机构投资者。
基金公司的客户一方面是散户,一方面是“大客户”,包括银行、券商、保险公司资管部门、上市公司和私募基金、信托公司等。
机构销售的工作内容主要是拓展机构客户,向机构投资者销售基金产品。因为机构投资者购买量相对于“散户”更大(一般几亿到几十亿的规模),所以对机构销售的专业要求也更高一些。一些大的机构购买基金需要买白名单内的基金,所以作为机构销售面对这部分客户的话需要先做准入,后续需要带基金经理去做路演,最终达成基金产品相应的销售业绩。
点点:了解了!机构销售这个岗位需要什么样的人?通用的要求是哪些?核心竞争力是什么呢?
Mervin:一般来说,专业的知识技能、重点院校相关专业出身、具备较强的沟通能力和团队协作能力、学习能力和抗压能力是这个岗位普遍的要求。
因为面对的都是专业的机构投资者,所以机构销售本身的专业能力就有比较高的要求。不仅要了解产品,也要理解客户的核心诉求、同业在做什么。基本的金融专业素养、时刻保持业务专业度,是机构销售的基本盘。
一个优秀的机构销售,会进化到“投销一体化”的境界,既懂投资、懂市场、懂产品,又能够时刻给予客户专业化的服务与陪伴、进而完成产品的销售。
谈到核心竞争力,市场上有两种机构销售会很受到客户青睐:一种是偏专业型的人选,学历背景好,金融知识扎实。第二类是资源型,不论在什么平台都能把产品快速销售出去。性格外向,沟通和语言表达能力好。
中小型基金公司会倾向于强资源型的人选,头部公募基金则更多的倾向专业型的人选。
点点:机构销售这个岗位的发展空间怎么样?
Mervin:公募基金这个行业发展比较快,2015年我入行的时候,全行业大概有八九十家公司,现在已经发展到一百三四十家,从业人员的数量也有很大的扩张。这个行业的竞争比较激烈,机构销售也是一个有些“卷”的岗位。
一般来讲,基金公司的员工数量并不多。头部基金公司的人数总共千余人,中型基金公司的人员可能两三百人,所以架构相对比较扁平。从最基础的机构销售到公司总经理,最多不超过三个级别,因此机构销售这个岗位的发展更多是专业序列的发展。薪酬上想有较大提升的话还是要往管理序列发展。
在大资管领域,公募基金的主动管理能力更强,因为基金经理要接受全市场的排名,这会对他们的业绩有很强的倒退作用,所以公募基金的产品在市场上会更占优势。机构投资者购买公募基金也有政策倾斜。所以公募基金对机构销售来说是不错的选择。
点点:好的Mervin,对于机构销售人选来说,求职或跳槽有什么要特别注意的事情吗?关于长期职业发展,你有哪些建议给到他们?
Mervin:从业多年,和这个领域许多人选有过深入的交流,也见证了蛮多候选人的成长、蜕变,我就给到两点自己的建议吧:
1)随着年龄和资历的增长,建议人选主动出击,抓住职业发展黄金期,向管理级别发展。化被动为主动,提升自己在市场上的价值。
2)虽然公募基金目前头部效应比较明显,是大多数机构销售的理想雇主,但是从业三年以下的人选可能更适合去这里,对于从业四五年及以上的人选来说,并不建议扎堆看头部公募基金的机会,因为头部公募基金相对部门人员数量多、所以成长空间相对更窄,发展的局限性也更大。
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